主讲：龙鑫老师
【课程背景】
数字化转型迫在眉睫：银行业对公业务面临信息不对称、营销效率低、风控滞后等痛点，传统模式难以满足精细化服务需求。
AI技术重塑价值链：DeepSeek等智能工具通过企业洞察、自动化方案生成和动态风控，为银行提供技术破局点。
竞争与监管双重压力：同业竞争加剧叠加监管趋严，银行需借助AI实现合规性风控与差异化营销，提升客户黏性。
实战能力缺口凸显：客户经理亟需掌握智能工具应用技能，从“经验驱动”转向“数据驱动”，实现业务价值升级。
【课程收益】
掌握智能工具实战能力：熟练运用DeepSeek生成企业画像、产业链地图及风险预警报告，替代80%人工尽调。
设计精准营销组合方案：通过场景化金融方案及公私联动策略，提升方案采纳率与交叉销售率。
构建动态风控体系：实现贸易背景智能核验、贷后报告自动化及风险信号主动拦截，降低不良率。
驱动数据化决策闭环：基于营销效果追踪与策略调优机制，提升客户渗透深度与银行综合收益。
规避合规风险：明确数据安全红线与伦理准则，平衡AI模型与专家判断。
【课程对象】恒丰银行重庆分行公司客户经理
【课程时间】1天（6小时/天）
【课程大纲】
一、智能工具重构对公业务价值链
1. AI基础概念
什么是AI工具
银和常用AI技术
2. AI赋能银行的背景与价值
对公业务核心痛点解析
AI的核心价值
3. 智能工具快速上手
Deepseek使用技巧
Deepseek生成内容导出
使用Deepseek注意事项
二、企业深度洞察：从“基础尽调”到“战略预判”
1.一键生成企业全景画像
智能标签体系：股权穿透图、供应链地位、行业风险评级
案例1：通过Deepseek识别某上市公司资金缺口
2.产业链地图挖掘商机
案例2：某制造业客户的AI画像应用
实战演练1：为新能源车企“蔚驰汽车”匹配本地电池供应商并设计金融服务方案
3.风险信号主动预警
案例3：Deepseek抓取某建筑企业涉诉公告，提前压缩授信敞口。
案例4：某贸易企业的AI风险预警3大异常
三、精准对公营销：从“产品推销”到“生态赋能”
1. 场景化综合方案设计
供应链金融：基于订单/库存/应收账款的智能融资匹配
案例5：为核心车企设计“反向保理”方案，绑定32家供应商。
跨境赋能：汇率避险/跨境结算/外债管理组合方案
案例6：某生物企业海外并购中，动态生成跨境资金池架构。
科创企业：知识产权质押+投贷联动方案生成
案例7：针对某科创型企业的金融赋能方案
2. 公私联动新场景
企业客户+员工个人需求的交叉挖掘
案例8：通过某科技公司薪资代发数据，锁定年收入30万+的员工，Deepseek推荐了“新客户理财组合”，3周时间实现理财销售2000万元。
案例9：Deepseek为某上市公司授信企业设计了“代发工资+员工车贷团购”方案，并生成执行步骤，实现代发工资开卡120张，车贷分期落地18笔金额400万元。
案例10：某客户标签显示“高净值、企业高管”，Deepseek推荐了“家族信托+企业授信”方案，实现客户家族信托签单，并为该客户控制的企业发放敞口授信1亿元。
3. 智能方案生成工具实操
实战演练2：为某高端制造型企业定制“设备融资+流贷”组合
四、智能风控与贷后管理
1.动态风险监控看板
关键指标：行业景气指数、关联交易预警、还款能力波动
案例11：预判某批发商库存周转异常，压缩授信避免不良。
2.贸易背景智能核验
案例12：增值税发票的交叉验证
3.贷后报告自动化
案例13：Deepseek生成制造业客户季度风险报告，替代人工8小时。
实战演练3：使用Deepseek生成《风险处置建议书》
五、数据驱动的对公决策
1. 营销效果实时追踪
关健指标看板：方案采纳率、交叉销售率、客户渗透深度
2. 策略动态调优机制
案例14：某区域基建贷款推广中，根据政府预算调整快速切换担保方案。
实战演练4：客户挽留方案设计，需包含短中长期支持及银行收益测算
六、对公专属问题与风控红线
1.高频问题攻坚
如何提升中小企业方案采纳率？
集团客户多头融资如何识别？
2. 合规与数据安全
禁止行为：导出企业征信报告原始数据
风险提示：避免过度依赖模型忽视行业专家判断
伦理准则：供应链金融中的“数据授权链”管理
授课老师
龙鑫 银行对公/对私营销管理实践专家
常驻地：深圳
邀请老师授课：13911448898 谷老师
