主讲：龙鑫老师
【课程背景】
银行竞争日益激烈，客户需求多变，传统工作模式面临效率瓶颈。如何快速识别高价值客户、制定精准营销策略、提升服务响应速度？本课程通过解析智能工具Deepseek的核心功能与实战场景，帮助银行人员将技术赋能转化为业务优势，轻松应对业绩增长与客户维护的双重挑战。
银行业务痛点：
数据沉睡：客户经理80%时间用于手工整理报表；
决策迟缓：某客户流失预警延迟15天，损失300万；
服务脱节：群发生日祝福误称客户姓名，引发投诉；
工具割裂：使用5个独立系统，操作复杂致员工抵触。
【课程收益】
效率提升：掌握智能工具快速分析客户、生成报告的方法，减少手工操作时间；
精准营销：学会用数据定位目标客户，设计个性化营销方案；
服务工具：通过工具预判客户需求，提供“有温度”的智能服务；
决策支持：利用实时数据优化营销策略，降低试错成本。
【课程对象】零售客户经理
【课程时间】1天（6小时/天）
【课程大纲】
一、AI大模型应知应会
1. 全球与中国AI概览
全球格局与中国市场
Deepseek vs ChatGPT 全面对比
中国主流AI大模型
思考：智能工具可选项很多，为什么选择Deepseek？
超强大脑：两道逻辑推理题——人脑 VS Deepseek
2. Deepseek快速上手
Deepseek生成内容导出
使用Deepseek注意事项
二、智能工具如何改变银行工作模式
1. 从“人找数据”到“数据找人”：智能分析的核心价值
案例1：某支行客户经理小李的效率提升
案例2：某支行用Deepseek分析企业代发工资数据，批量激活沉睡客户。
2. 银行三大痛点破解：客户识别难、策略制定慢、服务跟进散
案例3：某银行通过Deepseek赋能激活了一批“沉睡”高潜力客户
案例4：Deepseek在客户流失预警中的实际运用
案例5：Deepseek多系统整合提升效率
三、客户管理：快速找到“对的客户”
1. 自动筛选“沉睡客户”与“高潜力客户”
案例6：某支行通过Deepseek筛选200名沉睡客户，结合读书月活动实现价值提升。
2. 一键生成客户画像（资产、偏好、需求标签）
案例7：某支行通过Deepseek生成客户画像并据此推荐产品，成功签约。
3. 匹配最佳触达时机与话术模版
实战演练1：学员用 Deepseek在10 分钟内完成 100 名客户优先级排序，并设计触达话术。
实战演练2：学员在5分钟内完成30名客户理财产品到期提醒日的计算
四、精准营销：从“广撒网”到“深挖潜”
1. 场景化营销设计
产品推荐：根据客户标签自动匹配理财、贷款产品
案例8：某客户标签显示“高收入、有房贷、关注收益”，Deepseek推荐了高预期收益资产配置，客户当场签约 200 万元。
案例9：某客户标签显示“Z世代、自由职业”，Deepseek推荐了“消费贷+科创贷”，客户成功申请并提款350万元。
案例10：某客户标签显示“持有亲子卡、大额存单”，Deepseek推荐了“亲子教育规划保险”，客户投保5年期缴保险，年交10万元。
活动策划：智能生成节日营销、亲子沙龙方案模版
案例11：某支行在春节前用Deepseek生成个性化祝福短信，发送后客户到行转化率提升 30%+。
案例12：某支行举办亲子沙龙，吸引 50 组家庭，新增资产 2000 万元。
案例13：某支行举办夜跑活动，吸引30名中高端客户及家人参与，新增资产3000万。
实战演练：1、端午节亲子活动策划；2、小小银行家活动策划。
2. 公私联动技巧
代发工资客户精准服务策略
企业客户+员工个人需求的交叉挖掘
案例14：通过某科技公司薪资代发数据，锁定年收入30万+的员工，Deepseek推荐了“新客户理财组合”，3周时间实现理财销售2000万元。
案例15：Deepseek为某上市公司授信企业设计了“代发工资+员工车贷团购”方案，并生成执行步骤，实现代发工资开卡120张，车贷分期落地18笔金额400万元。
案例16：某客户标签显示“高净值、企业高管”，Deepseek推荐了“家族信托+企业授信”方案，实现客户家族信托签单，并为该客户控制的企业发放敞口授信1亿元。
3. 客户谈判场景试练
“杠精”模式助力营销谈判
五、智能服务：让客户感受“懂我”体验
1. 需求预判与主动服务
自动提醒客户产品到期、资产配置调整
案例17：某客户定期存款到期，Deepseek提前 3 天提醒客户经理并为客户量身定制生成了资产配置调整方案。
实时推送行业政策解读与投资建议
案例18：Deepseek为购买300万股基客户结合实时数据每两周生成行业研究报告与政策解读，并为客户发送所投其它标的的投研报告，为客户决策提供参考。
案例19：Deepseek预判汇率波动，客户经理成功揽存外币资金。
2. 异议处理与关系维护
工具辅助生成客户投诉应对话术
案例20：某客户投诉理财产品收益未达预期，Deepseek生成话术。
用“服务日历”管理客户生日、纪念日安排
案例21：某支行用服务日历记录客户生日，发送个性化祝福，客户满意度提升 20%。
六、数据驱动：用“数字眼睛”看业务
1.营销效果实时追踪
关健指标看板：转化率、AUM增长、客户流失预警
案例22：某网点通过看板发现某活动转化率仅为1.5 %，AUM仅增100万元，客户流失率未有好转迹象。
2. 策略动态调优
从“事后复盘”到“过程干预”：快速调整失败活动
案例23：某支行在邀约客户过程中发现老年客户偏好线下活动，及时调整策略，将线上讲座改为线下沙龙，参与人数提升 3 倍。
现场互动：失败营销案例剖析
案例24：信用卡绑卡促销活动
案例25：老年客户理财沙龙活动
七、常见问题与风险提示
1. 高频问题
工具筛选的客户不准怎么办？
生成的营销话术客户不感兴趣怎么办？
2. 风险提示
数据隐私：禁止导出客户敏感信息（如手机号、身份证）到外部设备
避免“无脑跟推”，需结合客户实际需求调整方案
授课老师
龙鑫 银行对公/对私营销管理实践专家
常驻地：深圳
邀请老师授课：13911448898 谷老师
