蒙华老师简介

银行合规风险管理与反洗钱实战专家

20+年国有银行与股份制银行高管实战经验

原招商银行省分行风险管理部执行总经理

原招商银行省分行独立风险官

原招商银行地市分行行长兼党委书记

原工商银行地市分行副行长兼纪委书记

高级法律顾问一级（正高级）

华中师范大学研究生

曾任：招商银行广西分行 |风险管理部执行总经理&独立风险官

曾任：招商银行广西分行 | 资产管理部总经理&机构同业部总经理

曾任：招商银行柳州分行 | 地市分行行长兼党委书记

曾任：工商银行钦州分行 | 地市分行纪委书记

曾任：工商银行柳州分行 |地市分行人力资源部总经理兼党委组织部部长

曾任：工商银行柳州分行 | 城区支行（一级支行）行长

擅长领域：商业银行合规风险管理基础、金融法规与监管政策解读、合规风险识别与评估、合规风险监测与控制、合规风险报告与处置、反洗钱与反欺诈实务、消费者权益保护实务、商业银行治理结构与合规文化建设、合规管理流程与工具、银行各业务条线合规实务、银行违规事件处理与危机管理、合规风险应对策略与案例分析、商业银行公司治理与董监高履职能力提升、AI赋能银行合规风险管理、新技术在银行合规风险管理中的应用等。

实战经验：

●原招商银行省分行风险管理部执行总经理，为分行及分支机构合规经营保驾护航。

——体系建设：根据总行政策和监管要求，结合实际牵头制定和完善风险管理政策、制度与流程，确保全面覆盖各类风险；明确各部门风险管理职责与分工，促进有效协同。

——识别评估：组织定期与不定期的风险排查工作，运用多种方法和工具，全面识别各类风险，进行量化分析和评估，为分行风险决策提供有力依据。

——监测预警：牵头组织建立健全风险监测指标体系，实时监控风险状况，及时掌握风险动态；完善风险预警机制，提示业务部门和人员采取应对措施。

——控制应对：组织业务部门实施风险控制，确保风险控制在可接受范围内；负责分行不良资产的管理和处置工作，通过多渠道多方式处置不良资产，取得良好压降效果。

——决策支持：参与重大授信项目的审查和审批，对高风险业务提供专业意见，确保业务风险可控；对新业务新产品进行风险评估，提供合规性和风险建议，保障业务创新的稳健开展。

——协调管理：负责风险管理团队的组建、培训和考核，提升团队整体素质和专业能力；与分行内部各部门保持密切沟通协作，协调解决风险管理中的问题；与外部监管机构、同业等进行沟通交流，及时了解监管政策和行业动态。

●原招商银行省分行独立风险官，督导地市分行合规风险管理与监管评级提升。

——风险应对控制：嵌入式督导地市分行进行合规风险管理体系建设及合规风险防控，任职期间向地方经侦部门报送可疑交易报告4次，有效预防潜在风险共22项，清收处置不良贷款降幅明显，履职期间督导的地市分行监管评级为A级。

——合规流程优化：辅导地市分行进行风险管理内部流程优化建议，合规文化建设，风险识别与评估，共梳理流程优化10+项，提交实用性建议30+项；开展员工职业道德、职业操守、行为排查、合规风险防范培训累计10+场共800+人次。

● 亲历股份制银行转型全程，持续改进合规管理机制，助力多方位业务转型成功。

——从0到1筹建招商银行地市分行，市场营销与合规风险管理两手抓、两手硬。

● 主导客户开发与市场营销、财富管理和私人银行业务，累计为柳钢集团、市级人民医院、中国移动等累计办理14000+张价值认同卡；

● 主推招商银行柳州分行营业部“网点创赢 产能飞跃”服务流程优化，首创高效厅堂各岗位“十八字”服务流程，营业部获政府授予“文明单位”及星级品牌网点称号。

● 与当地主流媒体合作推出“招行—尚柳汇”异业联盟平台迅速拓展高端客户群体，助力AUM总额超过当地所有的股份制银行。

● 首创推出中小学生财商教育系列课程，成为柳州市唯一一家与各中小学开办系统性财商课堂的金融机构，为学校培养一大批儿童财商教育的师资。同时在当地小学集团打造了一个缩微版模拟银行，成为全市乃至全广西唯一一个校园模拟银行，成为行动学习的样板并受到当地政府表彰；

●任职期间，柳州分行内控合规与监管评级优良，个人荣获先进个人及巾帼英雄称号，个人专访三次在主流媒体上刊登。

——产品结构转型：贷款向个人与中小微企业倾斜，成功实现贷款的小额分散风险控制。

● 担任柳州工商银行最大城区支行行长，主导向柳州市政府及企业投放贷款总额近30亿，无一笔不良贷款，绩效考核名列广西工行系统各城区支行榜首。牵头负责维护政府机构存款业务，机构客户对公存款占柳州工行机构客户存款总量的75%。

● 担任招商银行柳州分行行长期间，主导招商银行柳州分行业务，投放中小微贷款1000多笔共计13亿元人民币，向柳州市土地储备中心、城投等政府平台投放贷款共计10多亿元人民币。

——渠道转型：有效落实合规风险防控机制，零售获客渠道多样化拓展成效突显。

● 联手主导招商银行广西分行机构业务，与多地金融中心同业机构、城农商行开展合作，累计同业存款40+亿和同业票据60+亿，并成为柳州人民银行最大票据再贴现合作机构。

● 联手柳州日报举办10+场大型高端客户活动，每年举办高端财富沙龙活动共计50+场次，助力柳州招行零售客户总量突破3万户，管理客户总资产突破20亿元人民币。

——人力资源转型：优化绩效考核办法与注重人才发展，有效防控劳动风险。

● 配合工商银行柳州分行党委牵头改革人力资源和绩效考核办法，妥善解决员工队伍建设与人才培养，人力资源部连续3年获得全区工行系统优秀团队，个人获得优秀党员称号；

● 主导工商银行钦州分行推行人力资源改革，助力该行业绩从全区第5名跃升为全区第2名，在行业内引起了同行的高度关注。

蒙华老师凭借工商银行+招商银行20多年金融高管实战经验，深谙商业银行合规风险管理、反洗钱反欺诈实务、消费者权益保护、商业银行公司治理、合规制度与合规文化建设等，不仅在银行内部运营和行业趋势上具有前瞻性洞察，更是以其卓越专业素养为多方企业传道受业解惑，担任多个高校特邀金融讲师，累计为工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、招商银行、邮储银行、华夏银行、昆仑银行、江苏银行、江西银行、大连银行、重庆银行、重庆农商行、国家电网集团、国家电投集团等企业单位授课200+场，好评率高达90%。

主讲课程：

《合规风险：商业银行全面风险管理与监管评级实务》

《反洗钱：银行金融机构反洗钱管控与操作实务》

《反电诈：商业银行反洗钱与反电诈实务》

《金融消保：守护金融消费权益  共筑银行安全防线》

《内控案防：银行内控合规、员工行为管理与案件防范专题培训》

《公司治理：新公司法下金融机构公司治理与董监高履职能力提升》

【近期部分授课案例】

授课风格：

★ 实战经验深厚：凭借多年银行经营管理经验，实战操作娴熟，确保知识转化为实践能力

★ 授课风格生动：授课轻松诙谐，语言简洁生动，形式灵活多变，具有强烈感召力和吸引力

★ 内容深入浅出：教学内容通俗易懂，深入浅出，确保学员能够快速掌握核心要点

★ 案例教学丰富：融入丰富典型案例分析，增强实用性和针对性，帮助深入理解并实际应用

蒙华老师的课程大纲

服务客户

部分服务客户：

金融银行业：中国工商银行、农业银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、邮储银行、华夏银行、江苏银行、江西银行、大连银行、昆仑银行、重庆银行、重庆农商行、广西农信社、中国平安、湖北消金等……

国企/政府委办：国家电网集团、国家电投集团、广西华盛集团、西藏国资委培训学院、公安系统、国土资源系统、内蒙古教育系统、新疆经信委等国资委系统企业……

商协会：广西东盟经贸促进会、柳州市中小企业服务中心、柳州市个体私营企业协会、柳州

市民营企业协会……

高校/其他：中共柳州市委党校、中南政法大学、山东科技大学、广西科技大学经济管理学院、深圳改革开放干部学院、广西电力职业技术学院、柳州螺蛳粉商学院、兰州生物技术公司、上汽通用五菱、东风柳汽、广西华盛集团……