【课程背景】
国家金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》并于2025年3月1日开始实施，加之2025 年新《反洗钱法》的正式实施，金融监管环境正经历深刻变革。这些法规的出台旨在强化金融机构的合规管理和反洗钱工作，提升金融系统的安全性和透明度。在此背景下，金融机构面临新的挑战和要求，需深入理解并掌握相关法规，以确保业务活动合法合规，有效防范金融风险，维护金融市场的稳定与安全。
【培训目标】
深入理解 2025 年金融监管的新趋势和新变化，特别是《金融机构合规管理办法》和新《反洗钱法》的核心内容。通过系统学习，学员将全面掌握合规管理和反洗钱工作的新要求，提升业务操作的合法合规性，有效防范金融风险，确保金融市场的稳定与安全，为金融机构的稳健发展提供坚实保障。
【授课对象】银行中高层管理者内控合规部、营运管理部、风险管理部、审计部、法务部、信贷部部门负责人客户经理
【课程时间】2天【大纲内容】
第一部分 2025 年金融机构合规管理新环境和新变化一、新《反洗钱法》解读
1、法律修订背景与核心要点
1)修法背景
2)新增和修改的核心条款
2、银行业务操作中的具体应对措施
1）客户身份识别操作
2)交易监测流程
3)大额交易报告标准与流程
3、违规案例分析与风险警示
1）典型反洗钱违规案例
2）法律后果分析
二、《金融机构合规管理办法》深度剖析
1、办法主要内容与监管意图2、合规管理架构搭建与职责分工
1）董事会、监事会职责1)
2)高级管理层与合规管理部门职责
3)业务部门合规职责
3、合规管理工作的日常操作流程
1)合规政策制定与更新
2）合规培训与教育实施2)
3)合规检查与问题整改
三、《银行保险机构操作风险管理办法》解读与应用
1）操作风险定义、分类与识别方法
2)操作风险管理流程与控制措施
3)操作风险事件应对与案例分析
第二部分、2025年银行合规管理新趋势新变化及其银行应对一、风险导向的转变
1、变化内容
1)传统侧重于合规遵循模式解析2)新规强调风险导向3)风险导向在业务操作中的应用示例
2、应对措施
1)建立完善的风险评估体系
2)加强风险监控制定风险应对策略
3)制定风险对应策略
二、全面性和系统性变化
1、变化内容
1)关注具体合规领域的局限性
2)全面性和系统性合规管理的要求与框架
3)在日常工作中落实全面性和系统性的操作方法
2、应对措施
1)制定全面的合规政策
2)加强合规培训和宣传
3)建立合规管理体系
三、合规文化的变化
1、变化内容
1)传统侧重制度和流程的合规文化分析更加重视合规文化的内涵与建设意义
2)更加重视合规文化的内涵与建设意义
3)推动合规文化建设的具体操作方法
2、应对措施
1) 制定合规文化宣传计划
2)开展合规文化活动
3)加强合规文化建设
四、风险评估和监测的变化
1、变化内容
1)传统关注事后检查和纠正的弊端
2)强调风险评估和监测的重要性与方法
3)构建风险评估和监测体系的操作要点
2、应对措施
1) 建立完善的风险评估和监测体系
2)加强风险监测
3)制定风险应对策略
五、技术和数据驱动的变化
1、变化内容
1)依赖人工检查和审计的困境
2)重视技术和数据驱动的合规管理优势
3)技术和数据驱动在合规管理中的应用实践
2、应对措施
1)加大技术和数据驱动的合规管理投入
2)加强合规管理系统的建设和维护
3) 利用大数据分析技术
六、问责和激励机制的变化
1、变化内容
1)传统关注于惩罚机制的不足
2)重视问责和激励机制的内涵与目标
3)构建有效问责和激励机制的操作步骤
2、应对措施
1)制定明确的问责制度
2)建立激励机制
3)加强问责和激励机制的宣传和推广七、首席合规官制度
1、变化内容
1)首席合规官列入高管行列的意义与职责定位
2)报告路线图和报告事项解析
3)与其他部门协作配合的工作要点
2、应对措施
设立首席合规官职位1)
加强首席合规官的培训和发展2)
建立首席合规官与其他部门的协作配合机制3)
授课老师
卜范涛 全国高级金融风险管理人才实训网首席风险专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13911448898 谷老师
