财富传承
宁宇《高净值客户营销—顾问式营销、资产配置与财富传承》
课程背景:改革开发四十多年以来,伴随着中国经济的腾飞,中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》,中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户,比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士,是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务,这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”,
万元《当前经济情况下的财富管理及财富传承》
课程背景:进入2020年以来,黑天鹅事件频繁发生,利率曲线不断下移。存款利率从2012年最高接近4%,下降到目前的1.5%左右,使得理财产品的收益率直线下滑。受此影响,债市调整影响,固定收益类理财产品所投资的债券等资产价格下降,导致理财产品净值回撤。此外,房地产企业暴雷事件频发,理财产品甚至有可能暴雷。在刚性兑付可能被取消的情况以及中国经济下行的背景下,高净值客户可能更愿意出走海外。与此同时,